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사무엘 이 님 답변
[머니/재테크]
답변일
10/25/2015 1:29:02 PM
퇴사가 아닌경우 Rollover를 허용하는지 여부를 먼저 확인하시고 Rollover는 본인이 찾지않고 Trustee - Trustee간의 Transfer를 이용하셔야 편리합니다. 401K 관리자에게 IRA Information을 주고 Rollover를 요청하면 됩니다. 이렇게하면 전혀 텍수문제가 발생하지 않으며 Rollover에따른 보고도 필요하지 않습니다.401K and IRA 모두 세금보고됩니다.
한가지 참고로 말씀드리면 기존 IRA는 본인이 투자등을 결정하지 못하지만 Self-Directed IRA/401K를 이용하면 본인이 직접 투자에 이용할수 있습니다. 다시말하면
자금 관리기관(Custodian)에 맡기지 않고 본인이 일반은행에 예치하고 첵크 발행하여 투자에 이용 가능합니다.
한가지 참고로 말씀드리면 기존 IRA는 본인이 투자등을 결정하지 못하지만 Self-Directed IRA/401K를 이용하면 본인이 직접 투자에 이용할수 있습니다. 다시말하면
자금 관리기관(Custodian)에 맡기지 않고 본인이 일반은행에 예치하고 첵크 발행하여 투자에 이용 가능합니다.
