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서니 리 님 답변
[머니/재테크]
답변일
3/31/2010 8:39:29 AM
안녕하세요.
서니 리입니다.
'Ask 미국'코너에 제 이름이 나와 깜짝 놀랬습니다.
우선 질문하신 분의 글에 간단한 답변이 필요할 것 같네요.
개인적으로 제가 Series 6 or 7과 63와 같은 라이슨스를 굳이 따지 않은 이유는 안전 중심으로 가는 어찌보면 'Old fashioned'한 사람이기 때문입니다.
그래서 Variable 투자나 상속 플래닝은 해당 전문가들과 팀웍으로 일하고 있습니다. 고객이 큰 그림을 가질 수 있도록 간단한 설명 정도는 할 수 있지만, 보다 디테일한 플래닝과 마무리 작업은 항상 해당 전문가들의 몫이죠.
그리고 언급하신 내용 중 IRA는 SEP IRA를 포함해 총 11개가 있는데, 그중 제가 비중을 두는 IRA Annuity(FIA)는 오히려 투자 라이슨스가 있는 분들이 다루지 않는 영역입니다. Annuity의 경우도 Variable 과 FIA로 나뉘지 않습니까?
어누이티안에서도 'Qualified Plans'들을 셋업할 수 있습니다. 이를 'Tax Qualified Annuity'라고 하는데, 옛직장 401(K)나 다른 disconnected 혹은 플랜이 허용하는 은퇴플랜들은 IRA Annuity(FIA)로 롤오버가 가능합니다. 어누이티를 다루는 에이전트라면 모두 알고 있어야 하는 사항들입니다.
저는 지금껏 투자성과 관련된 Variable 생명보험, Variable Annuity, 또는 주식, 뮤추얼 펀드, 채권 등은 단한번도 판 적이 없을 뿐만 아니라, 오히려 나이가 있으신 분들의 경우 'Less Risky'한 영역에 대한 옵션들을 드리고 있습니다.이쪽에서 일하는 분들의 가장 큰 관심사는 늘 고객의 행복이 아닐까 생각합니다. 저도 그중 한명이구요.
그리고 앞으로 혹시라도 저에 대한 개인적 질문들이 있으시면 아래 번호로 연락주십시요.더이상의 오해가 없기를 바랍니다.
www.goodlifeinc.net
sunny@goodlifeinc.net
213.291.9272
서니 리입니다.
'Ask 미국'코너에 제 이름이 나와 깜짝 놀랬습니다.
우선 질문하신 분의 글에 간단한 답변이 필요할 것 같네요.
개인적으로 제가 Series 6 or 7과 63와 같은 라이슨스를 굳이 따지 않은 이유는 안전 중심으로 가는 어찌보면 'Old fashioned'한 사람이기 때문입니다.
그래서 Variable 투자나 상속 플래닝은 해당 전문가들과 팀웍으로 일하고 있습니다. 고객이 큰 그림을 가질 수 있도록 간단한 설명 정도는 할 수 있지만, 보다 디테일한 플래닝과 마무리 작업은 항상 해당 전문가들의 몫이죠.
그리고 언급하신 내용 중 IRA는 SEP IRA를 포함해 총 11개가 있는데, 그중 제가 비중을 두는 IRA Annuity(FIA)는 오히려 투자 라이슨스가 있는 분들이 다루지 않는 영역입니다. Annuity의 경우도 Variable 과 FIA로 나뉘지 않습니까?
어누이티안에서도 'Qualified Plans'들을 셋업할 수 있습니다. 이를 'Tax Qualified Annuity'라고 하는데, 옛직장 401(K)나 다른 disconnected 혹은 플랜이 허용하는 은퇴플랜들은 IRA Annuity(FIA)로 롤오버가 가능합니다. 어누이티를 다루는 에이전트라면 모두 알고 있어야 하는 사항들입니다.
저는 지금껏 투자성과 관련된 Variable 생명보험, Variable Annuity, 또는 주식, 뮤추얼 펀드, 채권 등은 단한번도 판 적이 없을 뿐만 아니라, 오히려 나이가 있으신 분들의 경우 'Less Risky'한 영역에 대한 옵션들을 드리고 있습니다.이쪽에서 일하는 분들의 가장 큰 관심사는 늘 고객의 행복이 아닐까 생각합니다. 저도 그중 한명이구요.
그리고 앞으로 혹시라도 저에 대한 개인적 질문들이 있으시면 아래 번호로 연락주십시요.더이상의 오해가 없기를 바랍니다.
www.goodlifeinc.net
sunny@goodlifeinc.net
213.291.9272
