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서니 리 님 답변
[머니/재테크]
답변일
7/25/2018 11:34:17 AM
안녕하세요?
'고객의 행복이 먼저'인 굿라이프 어드바이저스의 서니 리입니다
SEP IRA나 Solo 401K 둘 중 고민하고 계신다구요. SEP IRA는 종업원이 없이 소득이 높은 비지니스 오너에게 선호되는 플랜으로 IRS에 매년 보고가 필요없는 플랜이고, Solo 401K는 어떻게 셋업하느냐에 따라 컨트리뷰션 금액이 더 높을 수 있지만, 대신 제 3자 회사를 통해 매년 IRS에 리포팅을 해야 합니다.
어떤 플랜으로 셋업하느냐에 따라 개인이 얼로케이션할 수도 있고 아니면 전문적 펀드 매니지먼트가 필요하기도 합니다.
피델리티쪽에서는 주로 펀드로 셋업을 하기 때문에 마켓이 하락할 경우 투자금이 같이 하락할 수 있습니다. 만약 원금이 보장되면서 높은 수익성을 바란다면, 보장성 지수형연금 IRA를 권합니다.
더 자세한 사항은 저희 굿라이프 어드바이저스와 상담하세요.
'고객의 행복이 먼저'
여러분의 어드바이저스, 굿라이프 어드바이저스
웹사이트: www.goodlifeinc.net
전화: 213 291 9272
'고객의 행복이 먼저'인 굿라이프 어드바이저스의 서니 리입니다
SEP IRA나 Solo 401K 둘 중 고민하고 계신다구요. SEP IRA는 종업원이 없이 소득이 높은 비지니스 오너에게 선호되는 플랜으로 IRS에 매년 보고가 필요없는 플랜이고, Solo 401K는 어떻게 셋업하느냐에 따라 컨트리뷰션 금액이 더 높을 수 있지만, 대신 제 3자 회사를 통해 매년 IRS에 리포팅을 해야 합니다.
어떤 플랜으로 셋업하느냐에 따라 개인이 얼로케이션할 수도 있고 아니면 전문적 펀드 매니지먼트가 필요하기도 합니다.
피델리티쪽에서는 주로 펀드로 셋업을 하기 때문에 마켓이 하락할 경우 투자금이 같이 하락할 수 있습니다. 만약 원금이 보장되면서 높은 수익성을 바란다면, 보장성 지수형연금 IRA를 권합니다.
더 자세한 사항은 저희 굿라이프 어드바이저스와 상담하세요.
'고객의 행복이 먼저'
여러분의 어드바이저스, 굿라이프 어드바이저스
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전화: 213 291 9272
