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k**ais****
님 답변
답변일
1/16/2022 7:51:18 PM
원래 IRA rollover를 할 때 계좌간에 직접 transfer를 통해 direct deposit을 할 수도 있고, rollover할 입금계좌 정보가 기재되지 않았거나 direct deposit을 요구하지 않았으면 Check으로 발급되기도 합니다. Check은 그대로 새로운 IRA 계좌에 입금하시면 되고, Rollover 아니라 withdraw를 하는 것으로 Chase측에서 추측한 것으로 생각되는데, 이렇게 Withholding Tax를 이미 낸 것은 은행에서 설명한 것 같이 non-taxable transaction에 대해 Withholding을 한 것이기 때문에 Tax Return 할 때 환급받으실 수 있어요. 담당 CPA 분께 Tax Return을 할 때 상의하시면 별 문제 없이 해결될 상황인 것 같으니 너무 염려하지 않으셔도 될 것 같네요. 저는 여기 자주 들어오지는 않아서 아마 댓글을 남기셔도 못 볼 수도 있으니 윗 내용 참조하시고, 담당 CPA와 상의하시면 될 것 같습니다.
