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서니 리 님 답변
[머니/재테크]
답변일
1/7/2010 5:08:37 PM
안녕하세요.
미국 은퇴전문가 서니 리입니다.
세금보고 시즌이 다가오면서 즉석 세금공제가 가능한 IRA에 대한 관심도 높아지고 있습니다. 2009년도에 대한 일반 전통 IRA 마감일은 올해 4월 15일까지이지만, 새로 IRA를 오픈하는 경우라면 주로 며칠에서 몇주가 걸릴 수도 있으므로 시간적 여유를 가지고 한달 전에는 마무리를 하시기 바랍니다.
급변하는 마켓의 심한 등락세로 인해 주식이나 뮤추얼 펀드나 variable annuity와 같은 변액 형태가 아닌 원금이 보장되는 안전한 IRA 투자를 원하신다면, 그러한 플랜의 옵션을 살펴 보시기 바랍니다.
만약 기존 플랜의 롤오버와 동시에 2009년도 컨트리뷰션을 하실 계획이라면 롤오버에 따른 시간이 한달 이상 걸릴 수 있으므로 가능한 빨리 시작하시는 것이 좋습니다. 2009년도 IRA 한도액은 50세 미만은 5천달러, 50세 이상은 6천달러까지 컨트리뷰션이 가능합니다.
참고로 2009년도 IRA를 Roth IRA로 컨버전하는 마감일은 작년 12월 31일로 마감되었습니다. 하지만 이제 2010년에 대한 '무료' Roth IRA 컨버전의 해가 열렸습니다. 1월 1일부터 시작된 이 컨버전은 MAGI(Modified Adjusted Gross Income)이 10만달러 이상인 개인이나 부부도 올해 맥시멈 한도액없이 컨버전을 할 수 있게 되었고, 올해 컨버전을 하는 경우 세금은 앞으로 2년에 걸쳐 50퍼센트씩만 내면 됩니다. 그런 다음은 평생 무료 인출과 상속시에도 무료인출의 혜택이 주어집니다.
1월 28일과 30일 당사에서 무료 Roth IRA컨버전에 관한 워크샵을 개최합니다.더 자세한 내용은 아래 웹사이트를 참조하시고 궁금한 사항은 문의주시기 바랍니다.
웹사이트: 굿라이프 www.goodlifeinc.net
이메일: sunny@goodlifeinc.net
미국 은퇴전문가 서니 리입니다.
세금보고 시즌이 다가오면서 즉석 세금공제가 가능한 IRA에 대한 관심도 높아지고 있습니다. 2009년도에 대한 일반 전통 IRA 마감일은 올해 4월 15일까지이지만, 새로 IRA를 오픈하는 경우라면 주로 며칠에서 몇주가 걸릴 수도 있으므로 시간적 여유를 가지고 한달 전에는 마무리를 하시기 바랍니다.
급변하는 마켓의 심한 등락세로 인해 주식이나 뮤추얼 펀드나 variable annuity와 같은 변액 형태가 아닌 원금이 보장되는 안전한 IRA 투자를 원하신다면, 그러한 플랜의 옵션을 살펴 보시기 바랍니다.
만약 기존 플랜의 롤오버와 동시에 2009년도 컨트리뷰션을 하실 계획이라면 롤오버에 따른 시간이 한달 이상 걸릴 수 있으므로 가능한 빨리 시작하시는 것이 좋습니다. 2009년도 IRA 한도액은 50세 미만은 5천달러, 50세 이상은 6천달러까지 컨트리뷰션이 가능합니다.
참고로 2009년도 IRA를 Roth IRA로 컨버전하는 마감일은 작년 12월 31일로 마감되었습니다. 하지만 이제 2010년에 대한 '무료' Roth IRA 컨버전의 해가 열렸습니다. 1월 1일부터 시작된 이 컨버전은 MAGI(Modified Adjusted Gross Income)이 10만달러 이상인 개인이나 부부도 올해 맥시멈 한도액없이 컨버전을 할 수 있게 되었고, 올해 컨버전을 하는 경우 세금은 앞으로 2년에 걸쳐 50퍼센트씩만 내면 됩니다. 그런 다음은 평생 무료 인출과 상속시에도 무료인출의 혜택이 주어집니다.
1월 28일과 30일 당사에서 무료 Roth IRA컨버전에 관한 워크샵을 개최합니다.더 자세한 내용은 아래 웹사이트를 참조하시고 궁금한 사항은 문의주시기 바랍니다.
웹사이트: 굿라이프 www.goodlifeinc.net
이메일: sunny@goodlifeinc.net
