403(b) cancel 했을때, 리턴받을 수 있는 비율이 어떻게 되죠? - ASK미국

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Q.403(b) cancel 했을때, 리턴받을 수 있는 비율이 어떻게 되죠?

지역New York 아이디y**ngki****

조회2,750 공감0 작성일5/25/2012 6:25:22 AM

전에 일했던 직장에서 403(b)를 넣었는데, 올해가 5년 째가 됩니다.

현재 직장에서도 넣는 보험이 있어서, 전에 일했던 직장에서의 403(b)를 취소하려고 하는데, 5년 정도 되어서 캔슬하게 되면 얼마나 받을 수 있나요?
참고로 $5000 정도 되고, 보험회사명은 Lincoln financial group 입니다.

* 등록된 총 답변수 2개입니다.

제영신 님 답변 [머니/재테크] 답변일 5/25/2012 7:38:17 AM

안녕하십니까 시니어 전문보험의 제영신입니다.

우선, 403b를 취소하게 되면, IRS penalty와 인출금액이 수입으로 잡히기 때문에 손해를 많이 보게 됩니다. 따라서 취소하시는 것 보다는 새직장의 403b나 IRA로 rollover를 하실 것을 권해드립니다.

취소하면 얼마를 받을 지는 Lincoln에 전화하시면 바로 알 수 있습니다.

서니 리 님 답변 [머니/재테크] 답변일 8/20/2018 2:14:03 PM

안녕하세요?
'고객의 행복이 먼저'인 굿라이프 어드바이저스의 서니 리입니다.

403(b)는 “tax-sheltered annuity"라고도 하는데 새로운 403(B)로 트렌스퍼하시거나, Ira 혹은 Roth IRA 등으로 롤오버가 가능합니다. 대신 아무때나 할 수 있는 것은 아니고 나이가 최소 59세 반이 되었거나, 직장이직으로 인해 새로운 직장으로 옮기게 되었거나, 사망이 발생하거나, 혹은 법원에서 QDRO 오더 등을 받았을 때만 가능합니다. 이러한 카테고리안에 적합하게 맞다면, 60일 IRA롤오버나 디렉 트렌스퍼를 하실 수 있습니다.

더 자세한 문의는 여러분의 어드바이저스, 굿라이프 어드바이저스와 상담하세요.
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