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서니 리 님 답변
[머니/재테크]
답변일
8/12/2018 10:38:53 PM
안녕하세요?
'고객의 행복이 먼저'인 굿라이프 어드바이저스의 서니 리입니다.
mega backdoor roth는 복잡한 것 같지만 조건이 맞는 분들에게 아주 효과적인 은퇴준비 옵션입니다.
이 글을 읽으실 분들을 위해 간단히 설명드리겠습니다. Roth IRA는 직장 은퇴플랜 가입 여부와 상관없이 인컴이 맥스를 넘지 않으면 가입가능합니다. 2018년 기준으로 싱글 135,000, 공동세금보고 부부일 경우 199,000을 초과하지 않으면 부분 혹은 전체 불입가능합니다.
Mega Backdoor Roth IRA를 하는 방법은 먼저 401k와 같은 직장 은퇴플랜이 있다면 올해 49세까지 18,500, 50세부터는 24,500 까지 맥시멈 컨트리뷰션을 하시는 것입니다 물론 pre-tax 달러입니다. 그런 다음 회사 플랜이 허락한다면, 연간 $36.500까지 after-tax 달러 컨트리뷰션을 추가로 더 하시는 것입니다.그런 다음 하드십 인출등의 옵션을 통해 이 추가 컨트리뷰션을 401k에서 전통 IRA로 옮긴다음 그 돈을 다시 Roth IRA 로 컨버전하는 것입니다.
Mega Backdoor Roth IRA의 장점은 더 많은 돈을 Roth IRA로 불입해 나중에 은퇴시에 더 큰 발란스를 TAX FREE로 찾을 수 있다는 것입니다.
더 자세한 문의는 여러분의 어드바이저스, 굿라이프 어드바이저스와 상담하세요.
Website: www.goodlifeinc.net
Email:service@goodlifeinc.net
Phone: 213.291.9272
'고객의 행복이 먼저'인 굿라이프 어드바이저스의 서니 리입니다.
mega backdoor roth는 복잡한 것 같지만 조건이 맞는 분들에게 아주 효과적인 은퇴준비 옵션입니다.
이 글을 읽으실 분들을 위해 간단히 설명드리겠습니다. Roth IRA는 직장 은퇴플랜 가입 여부와 상관없이 인컴이 맥스를 넘지 않으면 가입가능합니다. 2018년 기준으로 싱글 135,000, 공동세금보고 부부일 경우 199,000을 초과하지 않으면 부분 혹은 전체 불입가능합니다.
Mega Backdoor Roth IRA를 하는 방법은 먼저 401k와 같은 직장 은퇴플랜이 있다면 올해 49세까지 18,500, 50세부터는 24,500 까지 맥시멈 컨트리뷰션을 하시는 것입니다 물론 pre-tax 달러입니다. 그런 다음 회사 플랜이 허락한다면, 연간 $36.500까지 after-tax 달러 컨트리뷰션을 추가로 더 하시는 것입니다.그런 다음 하드십 인출등의 옵션을 통해 이 추가 컨트리뷰션을 401k에서 전통 IRA로 옮긴다음 그 돈을 다시 Roth IRA 로 컨버전하는 것입니다.
Mega Backdoor Roth IRA의 장점은 더 많은 돈을 Roth IRA로 불입해 나중에 은퇴시에 더 큰 발란스를 TAX FREE로 찾을 수 있다는 것입니다.
더 자세한 문의는 여러분의 어드바이저스, 굿라이프 어드바이저스와 상담하세요.
Website: www.goodlifeinc.net
Email:service@goodlifeinc.net
Phone: 213.291.9272
