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조앤 박 님 답변
[머니/재테크]
답변일
10/12/2024 9:12:11 PM
현재 IRA에 가입되어 있는 은행(또는 Fidelity나 Vanguard, 보험회사에 어뉴이티)에 가서 Roth IRA 를 새로 열어서 현재 갖고 있는 T. IRA를 옮기면 됩니다.
만일 2024년 12월 전에 옮긴다면 내년(2025년) 1월에 은행으로 부터 1099-R이라는 Form을 받을 겁니다. 그러면 그것을 2024년 세금보고시 다른 수입과 더불어 세금보고를 하셔야 합니다.
액수가 크면 내야 할 세금 부담이 커지므로 옮기기 전에 회계사나 세무사에게 상담 후 전환하는 걸 권해드립니다
