Q.Traditional IRA Non-deductible amount with IRA Basis
지역Maryland
아이디s**ahgri****
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작성일3/9/2010 7:12:13 PM
안녕하세요.
ASK 미국 란에서 많은 정보를 얻고 있습니다. 항상 성의 있는 답변주시는 전문가 님들께 감사 드립니다.
지금 세금보고 기간이라 많이 바쁘시리라 생각됩니다. 저희도 지금 TurboTax로 게금 보고를 준비하고 있습니다. 세금보고를 하던중Traditional IRA 란에서 저희 남편의 이름으로 넣었던 2008년 Traditional IRA 중 $390 이 Non-deductible amount 였던걸 찾아 내었습니다.
1. Roth 와 Traditional 합해서 $5000 이하였기 때문데 이것이 Excess IRA는 아니라고 생각되고 단지 Non-deductible IRA 이라고 생각됩니다. 그래서 Prior Year Excess IRA Contribution 은 0 이라고 했습니다. 저희생각이 정확한가요?
2. 그리고 이 Non-deductible amount 를 withdraw 하지 않으면 매년 따라다닐것 같아 오늘 (3월 9일 2010년) 펀드회사에 연락해서 $390 withdraw 했습니다. 2008년 세금보고시에 Form 8060-T를 신고했고 Form 8060-T line 14 에 $390 이라고 되어 있습니다. $390 withdraw 했어도 Non-deductible contribution 을 했느냐는 질문에 Yes 라고 해야 하나요?
3. 그리고 Basis as of December 31, 2008 은 그대로 $390 인가요?
4. Form 5329-T Line12, 2009 distributions of prior year excess contributions 는 0 가 되어야 하나요 아님 $390 이 되어야 하나요? 저희 생각으로는 Non deductible 이어도 Excess 는 아니기 때문에 0 이어야 할것 같은데 정확하지가 않아서 이렇게 문의 드립니다.
짧지 않은 질문 읽어주셔서 감사드립니다. 그리고 바쁘시지만 답변 주시면 정말 감사하게습니다.
안녕히 계세요.
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