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Q.401k roll over

지역California 아이디t**d90****
조회2,909 공감0 작성일11/26/2023 11:21:46 PM
Retired 시간이 다가와서 401k를 ira같은 곳으로 roll over 할려고 하는데 어떤 financial services 회사가 좋은지 전문가님들의 추천을 받고싶습니다
그리고 첫 roll over라서 조언을 듣고싶습니다
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* 등록된 총 답변수 5개입니다.

회원 답변글
r**ling11**** 님 답변 답변일 11/27/2023 5:45:58 PM
재정전문가는 아닙니다만 경험을 바탕으로하여 말씀드립니다.
사람마다 각각의 환경에 따라Rollover 가 다를수 있습니다.
아래 링크에 보시면 자세히 설명되어 있습니다.

중요한 체크포인트는
Commission이나 trading fees가 얼마나 낮은곳인지,
대부분 Stocks, index funds에는 투자할 수 있으나
mutual funds나 기타 투자도 가능한지 아닌지,
은퇴 자금으로 불리는데에 도움을 주는 여러가지 resources가 있는지,
Robo-advisor 또는 in-person으로 상담이나 도움을 받을 수 있는지 등등이 있습니다.
r**ling11**** 님 답변 답변일 11/27/2023 5:46:34 PM
Fidelity의 경우
누구나 손쉽게 mobile platform을 사용할 수 있으며
기본적인 입금액 한도가 없고 fees도 낮거나 없습니다.
투자금이 2만5천불 이상이라면 Robo-advisory fee 없이 무료고요.
https://www.fidelity.com/go/401k-rollover-hub/?imm_pid=700000001009716&immid=100787_SEA&imm_eid=ep5441029378&utm_source=GOOGLE&utm_medium=paid_search&utm_account_id=700000001009716&utm_campaign=RET&utm_content=58700000344840998&utm_term=fidelity+rollover+ira&utm_campaign_id=100787&utm_id=71700000008282349&&audience=kwd-1056619645&gad_source=1&gclid=CjwKCAiAmZGrBhAnEiwAo9qHiTL4IFlemIcILeXh-RwurO695B1JejMsuDGQdmaaM7iaHBjApsRjfhoC-qgQAvD_BwE&gclsrc=aw.ds
r**ling11**** 님 답변 답변일 11/27/2023 5:47:19 PM
반면에 Charles Schwab을 보면
투자금이 5천불 이상이라면 Robo-advisory fee 없이 무료고요.
https://www.schwab.com/ira/rollover-ira?src=SEM&ef_id=CjwKCAiAmZGrBhAnEiwAo9qHiQ86APPvsJkOXO4_a8pLGHKhAyt3bQk5zr9hhU2GWSHebVK0nK0QEBoCJGwQAvD_BwE:G:s&s_kwcid=AL!5158!3!530937026797!e!!g!!charles%20schwab%20rollover%20ira!648204707!35060676646&keywordid=kwd-6386436800&gad_source=1&gclid=CjwKCAiAmZGrBhAnEiwAo9qHiQ86APPvsJkOXO4_a8pLGHKhAyt3bQk5zr9hhU2GWSHebVK0nK0QEBoCJGwQAvD_BwE

한편 Vanguard에서는
투자금의 0.2% - 0.3%의 Robo-advisory fee 를 내지만
처음 90일 동안은 내지 않고
다양한 투자펀드의 선택이 있습니다.
https://investor.vanguard.com/accounts-plans/iras?cmpgn=RIG:PS:XXX:SD:03142022:GS:DM:BD_SD_IRA_Exact:NOTARG:NONE:Account:Ad&gad_source=1&gclid=CjwKCAiAmZGrBhAnEiwAo9qHiTZ8N9MJty3AMxhgVxqRe1uXhhzE6gDf_bK5Z4Lh0PZs_11CWzZAZRoCkjsQAvD_BwE&gclsrc=aw.ds
r**ling11**** 님 답변 답변일 11/27/2023 5:48:05 PM
그밖에 J.P. Morgan(Chase)도 알아보세요.
https://account.chase.com/consumer/investing/AH47722?sitelink=headlineIRA&jp_cmp=rb/JPM+IRA_Brand_Exact_SDI_SEM_US_All+Devices_Standard_Control/sea/p68743340091/Brand+-+IRA&gad_source=1&gclid=CjwKCAiAmZGrBhAnEiwAo9qHiYWeJ9Qe0oZHe4VebApOUz2X6QqV0qxi7QbczGH0CE1meucfVDTEqBoC9_8QAvD_BwE&gclsrc=aw.ds

투자에 성공하셔서 넉넉한 은퇴생활하시길 빕니다.
rem**** 님 답변 답변일 11/27/2023 8:34:26 PM
저는 Fidelity로 옮겻는데 서비스가 아주 좋읍니다. 비용응 어느회사나 비슷합니다. 사시는곳에 office가 있는지 알아보십시요. 가끔 office방문할릴이 있을지 모릅니다.

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